INVESTISSEMENTS

Personae Partners élabore et planifie la stratégie financière (conseil et sélection des enveloppes de placements), individualise et construit l’allocation d’actifs (conseil et sélection des différentes classes d’actifs), supervise et coordonne dans la durée, la stratégie d’allocation d’actifs confiée aux différents gestionnaires sélectionnés.

Cette démarche, en adéquation avec les obligations réglementaires, est synthétisée dans une lettre de mission. Celle-ci tenant compte, aussi bien des connaissances et sensibilité d’investissement (tolérance aux risques, contraintes spécifiques, classes d’actifs, profil investisseur, …) que les projets de vie personnels et professionnels via les prévisionnels de train de vie à court terme (planification financière, budget planning, …) et les engagements à moyen et long terme.

Personae Partners réalise un suivi périodique régulier à la fréquence déterminée par le client.

L’immobilier d’usage et l’immobilier d’investissement sont des composantes majeures du patrimoine.

– Immobilier d’usage :

Personae Partners vous accompagne durant les différentes étapes du cycle de vie immobilier, la recherche à l’acquisition, la gestion, la transmission et la revente grâce à l’expertise de nos équipes et la collaboration avec nos différents partenaires juridiques et financiers (notaires, courtiers, banquiers, avocats, expert-comptables …).

Personae Partners peut se positionner à la fois côté acheteur (définition de votre cahier des charges, signature d’un mandat de recherche, construction du montage juridique et financier, …), mais également côté vendeur (élaboration de la stratégie de vente, estimation fiscale de la plus-value, …).
Notre positionnement nous permet de défendre aux mieux vos intérêts.

– Immobilier d’investissement :

Personae Partners vous accompagne dans la réalisation de vos projets immobiliers avec des solutions « clé en main » en adéquation avec vos objectifs et critères d’investissements.

L’engagement de nos équipes se vérifie à chaque étape de votre investissement :

. Sourcing : rechercher et étudier des actifs immobiliers à forte valeur ajoutée ou des emplacements prémiums.
. Sélection des actifs : aborder des critères de sélection qualitatifs : précis, rigoureux et transparents.
. Accompagnement juridique et fiscal : concevoir et développer la stratégie juridique et fiscale d’acquisition (SCI à l’Impôt sur le Revenu, SCI à l’Impôt sur les Sociétés, SARL de famille, démembrement de propriété …).
. Accompagnement financier : utiliser l’avantage de l’effet de levier du crédit immobilier.
. Accompagnement à la gestion : coordonner une gestion directe ou indirecte pendant la durée de vos investissements (recherche locative, aide à la déclaration fiscale …).
. Accompagnement à la transmission ou à la revente : élaborer et déployer la stratégie patrimoniale dans le respect de vos intérêts.

L’intégralité de nos dossiers bénéficient d’une approche qualitative et chiffrée pour démontrer la valeur ajoutée de vos investissements.

Véritable outil de diversification, les actifs non cotés (private equity, prises de participations dans des entreprises familiales, investissements directs dans des PME, ETI, start up) sont proposés et déclinés dans les stratégies patrimoniales de nos clients via des professionnels rigoureusement sélectionnés.

Personae Partners réalise un suivi consolidé régulier de ces investissements.

Personae Partners accompagne ses clients passionnés dans leur projet d’acquisition, de valorisation, de transmission, d’œuvres d’art et objets de collection, qui représentent en outre une valorisation patrimoniale à long terme et un réel intérêt de préservation et promotion à court terme.